Суд в Бурятии вынес приговор ОПГ, результатом деятельности которой стало банкротство «БайкалБанка», разорение тысяч вкладчиков и зарплатных клиентов. Несколько человек вывели из кредитного учреждения деньги и золотые слитки, заплатив за них сторублевыми акциями, а за недвижимость пытались рассчитаться векселями фирм-однодневок.
Приговоры заслушали бывший председатель правления «БайкалБанка» Виталий Авдеев, экс-зампред «Арксбанка» Александр Герасименко, бывший начальник правового управления «БайкалБанка» Ирина Папшева, экс-начальник службы безопасности банка Константин Слободчиков и бизнесмен Денис Григорьев.
Их признали виновным в покушении на хищение имущества банка на сумму около 900 миллионов рублей, 140 из которых выведены деньгами и золотом. Кроме того, через подставные фирмы они пытались продать недвижимость банка.
Тысячи клиентов потеряли свои деньги. Среди них — крупные предприниматели и простые люди, оставшиеся без зарплат, пенсий, накоплений. По предварительным данным, нанесенный вкладчикам ущерб оценивается миллиардами рублей.
Что такое «БайкалБанк»?
Банк создали в 1993 году в городе Улан-Удэ. В 1999 году стал участником платежной системы «Золотая Корона» и получил право на операции с драгоценными металлами. С декабря 2004 года вошел в систему страхования вкладов.
Через несколько лет у банка открылись филиалы в Северобайкальске, Москве, Симферополе, 21 дополнительный офис, появилось 270 банкоматов. Банк обслуживал свыше 900 зарплатных проектов, в нем работало 837 человек.Как банки собирают биометрические данные?
Предоставлял услуги по вкладам, кредитам, переводам, принимал платежи. Общее количество кредитных и дебетовых карт превышало 420 тысяч, ими пользовалось свыше 300 тысяч клиентов.
Кроме физических лиц клиентами банка были торговые и производственные компании. Среди них — крупнейшие предприятия республики — ОАО «Улан-Удэнский авиационный завод», и ООО «Бурятмяспром».
В 2015 году банк получил прибыль в размере 160 миллионов, а за пять месяцев 2016 года банк понес убыток на 344 миллионов рублей. Сложилась ситуация, когда кредитная организация, обладающая большим количеством активов — недвижимость, драгметаллы, ценные бумаги — не могла платить ежемесячные взносы по кредиту в Банк России.
И 27 апреля 2016 года ЦБ РФ отключил «БайкалБанк» от банковской электронной системы платежей (БЭСП). Впрочем, через несколько дней вопросы с ЦБ РФ урегулировали, и региональный банк снова подключили к системе платежей. Но банку требовались финансовые вливания и антикризисные меры.
План по «спасению»
В мае один из топ-менеджеров «БайкалБанка» во время поездки в Москву попросил у заместителя председателя правления АО «АрксБанк» Александра Герасименко подобрать команду менеджеров, которые помогут вывести банк в Бурятии из патовой ситуации.
Согласно материалам дела, Герасименко предположил, что у банка в скором времени отзовут лицензию и «ведомый корыстными мотивами, стремлением материальной наживы и обогащения, решил осуществить хищения денежных средств и имущества кредитного учреждения в особо крупном размере».
По версии следствия, он и еще как минимум пять человек решили получить контроль над «БайкалБанком», а затем завладеть его имуществом с помощью мнимых сделок. Деньги должны были поступать на счета подконтрольных преступной группе юридических и физических лиц. Как не потерять все деньги вместе с телефоном?
Со временем участниками преступной группы стали — Герасименко, Авдеев, Григорьев, Папшева, Слободчиков. По данным гособвинителя Татьяны Садовниковов, Григорьев должен был зарегистрировать несколько фирм-однодневок, через которые и планировали выводить и обналичивать деньги регионального банка.
«Антикризисная» команда договорилась с руководством «БайкалБанка», что они инвестируют в финансовое учреждение Бурятии 100 миллионов рублей, но взамен получат контрольный пакет акций, а председатель правления должен покинуть свой пост.
Руководство регионального банка согласилось на это, тем более 100 миллионов действительно поступило на счета. Новым председателем правления акционеры избрали Авдеева.
Как готовились к выводу имущества
В это же время Григорьев зарегистрировал несколько фирм, получил печати, поставил их на учет в налоговой, открыл счета компаний в «БайкалБанке». Но главное — он выпустил векселя компаний-однодневок. Ничем не обеспеченные и ничего не стоящие.
В их числе ООО «Вилесс»,
ООО «Квинта», а также ООО «Таганрогский
комбайновый завод». Акциями последнего торговали на фондовых биржах, но их стоимость
в июле 2016 года колебались пределах 109-111 рублей за акцию.
Папшева должна была подготовить договоры с фиктивными юридическими и подконтрольными физическими лицами для вывода недвижимого имущества, ценных бумаг, денег и золота.
«Юрист приехала в "БайкалБанк" из Москвы, устроилась на работу через Герасименко. Она прекрасно понимала и осознавала какие действия совершает эта группа и работала по выводу имущества вместе с ними», — сообщила гособвинитель.
Слободчиков создал в банке систему законспирированной связи с использованием мессенджера «BRIA», сервер которого находился за пределами России. Это не позволяло правоохранительным органам прослушивать телефонные переговоры и снимать информацию с технических каналов связи. К тому же члены преступной группы в мессенджере пользовались псевдонимами.
Приступили к делу
Когда все было готово, новые сотрудники банка приступили к реализации второй части плана: отчуждению имущества банка в пользу подконтрольных организаций. Для этого в договорах купли-продажи указали способ оплаты за покупку недвижимости не только деньгами, но и ценными бумагами (акциями и векселями).
С молотка за ничего нестоящие бумажки должны были уйти 65 объектов недвижимости: административные здания, офисы, жилые и нежилые помещения, участки земли, производственные помещения в Бурятии, Московской области, Красноярском крае.
Общая стоимость недвижимости банка составила более 755,8 миллиона рублей. Затем из банка по незаконной схеме вывели 100 миллионов рублей, тех самых, которые инвестировали ранее в банк. Согласно материалам дела, бумаги, разрешающие вывод этих денег, подписал председатель совета директоров «БайкалБанка» Александр Венидиктов. В этом он признался правоохранителям и своей вины не отрицал.
Провести до конца сделки с недвижимостью у преступной группы не получилось. «Правоохранительные органы вовремя остановили финансовые операции, а суд признал сделки недействительными и этап отчуждения не был завершен до конца», — объяснила гособвинитель.
Но члены преступной группы вывели более 10 килограммов золота из банка в Бурятии и свыше трех килограммов из московского филиала. В Москве 35 золотых слитков получил Рябцев и передал неустановленным лицам. За драгоценный металл на сумму более 38 миллионов рублей рассчитались сторублевыми акциями «Таганрогского комбайнового завода».
Наказание
На этой неделе, 6 июня Железнодорожный суд Улан-Удэ вынес приговор Авдееву, Герасименко, Папшевой, Слободчикову, Григорьеву. Их признали виновными в покушении на хищение денег, золота и недвижимости на сумму около 900 миллионов рублей. Они получили от четырех до шести лет лишения свободы и штрафы в размере от 200 до 400 тысяч рублей.
«Их признали виновными не в хищении, а в покушении на хищение и присвоение имущества, потому что фактически отчуждение недвижимости не состоялось. И поскольку их деяния охватываются одним эпизодом, то это считается неоконченным составом поступления», — уточнила Садовникова.Ипотечные каникулы: панацея для должника?
Венидиктова осудили еще в 2018 году. Он пошел на сделку со следствием. Ему дали к 3,5 года условно и штраф в 200 тысяч рублей. Рябцев получил три года условно и штраф в 300 тысяч рублей.
Между тем, ЦБ РФ выявили признаки вывода активов из банка на общую сумму более 4,2 миллиарда рублей. Это были деньги предприятий и простых людей, в том числе и те средства, которые люди перечисляли за ипотеку, детский сад, школу, коммунальные услуги. Около 3 тысяч вкладчиков потеряли свои деньги.
«Я думаю, что оценка ущерба вкладчиков — это предмет другого уголовного дела, — резюмировала гособвинитель. — Там все намного сложнее и потерпевших будет очень много».
